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I nostri servizi ai privati ed alle aziende
Quali i servizi dello Studio Cappiello ?

Patrimoni personali

1) Analisi qualitativa del portafoglio del cliente con certificazione della qualità gestionale, incidenza dei costi ed efficienza dei risultati (valutazione dei gestori cui si è affidato il patrimonio)

2) Analisi completa dei singoli prodotti che compongono il portafoglio con quantificazione della "parcella occulta" trattenuta dagli intermediari (banche, sim, compagnie) in termini di commissioni di gestione, performance, negoziazione, costi amministrativi, banca depositaria, ecc.

3) Rinegoziazione di tutte condizioni applicate al cliente dalla propria banca di fiducia (commissioni di acquisto/vendita, deposito titoli, tasso attivo e passivo, commissione di massimo scoperto, valute, ecc.)

4) Creazione dell'asset allocation con l'utilizzo di strumenti efficienti

5) Monitoraggio nel tempo dell'asset allocation e produzione di reportistica periodica e personalizzata

6) Mutui e finanziamenti: valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile)

7) Pianificazione previdenziale

8) Pianificazione finanziaria completa: è il processo che va dall'individuazione delle necessità finanziarie alla realizzazione delle loro soluzioni.

9) L'investitore, affiancato dal consulente fee-only, diventa finanziariamente autonomo ed indipendente: è in grado cioè di soddisfare i propri bisogni finanziari senza l'aiuto di altri soggetti. Sono infatti i bisogni finanziari a guidare le scelte di investimento e non la ricerca esclusiva del risultato in termini di performance; è possibile cambiare idea sulle scelte di investimento solo quando cambiano i bisogni finanziari da soddisfare.

Ecco, in sintesi, le fasi di una corretta pianificazione:

- acquisire piena consapevolezza dei propri bisogni finanziari prioritari e delle risorse disponibili per raggiungerli
- conoscere gli strumenti finanziari
- adottare un piano che permetta di raggiungere gli obiettivi prefissati
- monitorare regolarmente la situazione per restare coerenti con il piano stabilito

        I- Servizi di Family Office: protezione e gestione di patrimoni complessi attraverso l'utilizzo di metodologie e strumenti che consentano un costante monitoraggio del rischio e il raggiungimento degli obiettivi

Patrimoni aziendali
Le aree di maggior interesse sono così suddivise:

- Gestione dei rapporti con gli istituti di credito
La valutazione delle condizioni applicate e l'ottimizzazione dei flussi finanziari è un aspetto importante per l'azienda e comprende anche la gestione rapporti bancari con i diversi istituti che permette di ridurre notevolmente la struttura dei costi a carico dell'impresa ed una efficiente pianificazione finanziaria aziendale

- Strutturati/derivati già sottoscritti dalle aziende
Spesso le imprese non sono consapevoli dei rischi assunti e necessitano di supporto ed assistenza per un'analisi obiettiva del prodotto acquistato e per un'eventuale chiusura della posizione oltre che una valutazione della nuova proposta dell'istituto di credito.

- Analisi e ottimizzazione dei portafogli finanziari aziendali
Anche le aziende sono state coinvolte, nella gestione dei loro investimenti finanziari, nella sottoscrizione di prodotti del risparmio gestito e sono alla ricerca di un adviser indipendente che curi i propri interessi.

- Calcolo rating Basilea 2
Basilea 2 è un accordo tra i governatori delle banche centrali dei maggiori paesi industrializzati che si prefigge di rendere più efficace il controllo dei rischi legati allo svolgimento dell'attività bancaria, con particolare attenzione alla rischiosità dei crediti concessi alle imprese. Il servizio di Consultique si concretizza nella verifica dell'eventuale esistenza di punti di debolezza e disequilibri patrimoniali, finanziari od economici e nell'individuare ed attuare le soluzioni più idonee per migliorare il rating stesso.

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